Formulare: Berufsunfähigkeitsversicherung Todesfall

Im Todesfall des Versicherungsnehmers ist eine sofortige Aufhebung der Berufsunfähigkeitsversicherung möglich und die Auszahlung der Todesfallsumme kann beantragt werden (falls eine Todesfallsumme in der Berufsunfähigkeitsversicherung eingeschlossen war).

Manche Berufsunfähigkeitsversicherungen wurden nicht nur als reine Berufsunfähigkeitsversicherung abgeschlossen, sondern z. B. als Risikolebensversicherung mit dem Einschluss der Berufsunfähigkeitsrente, sodass auch eine Todesfallsumme fällig wird.

Wurde die BU-Versicherung jedoch als reiner Risikovertrag abgeschlossen, wird in der Regel nur ein geringer Überschusswert ausgezahlt, wenn überhaupt.

Die Übertragung des Vertrages auf den Partner ist leider nicht möglich, da die BU-Versicherung personenbezogen abgeschlossen wird.

Kündigung im Todesfall – Steuer

Bei der Berufsunfähigkeitsversicherung im Todesfall ist zu beachten, dass bei Auszahlung einer eventuellen Todesfallsumme, ggfls. Steuerzahlungen – je nach Freibetrag – fällig werden könnten.

Die Kündigung im Todesfall sollte zusammen mit einer Kopie der Sterbeurkunde per Einschreiben mit Rückschein an die Versicherung geschickt werden.