Formulare: Riester-Rente Todesfall

Im Todesfall kann die Riester-Rente mit sofortiger Wirkung aufgehoben werden und die Auszahlung der Todesfallsumme, wenn vereinbart, oder die Rückzahlung der eingezahlten Beiträge beantragt werden.

Zusammen mit einer Kopie der Sterbeurkunde und der Mitteilung an die Riester-Rente zum Todesfall des Versicherungsnehmers, sollte die Police mitgeschickt werden – aber vorher unbedingt eine Kopie anfertigen!

Damit nichts schief geht, gilt auch in diesem Fall, die Unterlagen unbedingt per Einschreiben verschicken.

Übertragung des Guthabens im Todesfall

Eine bessere Möglichkeit im Todesfall wäre die Übertragung des gesamten Guthabens vom verstorbenen Partner auf den eigenen Riester-Rente Vertrag, falls einer besteht. Mit dieser Variante gehen Ihnen auch nicht die bisher gezahlten Förderungen vom Vertrag des Verstorbenen verloren.
Dies ist auch möglich, wenn Ihr Riester-Vertrag bei einer anderen Versicherung abgeschlossen wurde.

Für die korrekte Übertragung ist es sicherlich erforderlich ein offizielles Formular der jeweiligen Versicherung auszufüllen, aber der Wunsch auf eine Übertragung muss vorher schriftlich gestellt werden.

Falls im vorhinein kein eigener Riester-Rente Vertrag bestanden hat, ist es i. d. Regel leider nicht möglich, allein für diesen Zweck noch einen Vertrag abzuschließen.