Formulare: Lebensversicherung Todesfall

Im Todesfall kann die Lebensversicherung mit sofortiger Wirkung aufgehoben werden und die Auszahlung der Todesfallsumme beantragt werden.

Zusammen mit der Mitteilung an die Kapitallebensversicherung über den Todesfall incl. einer Kopie der Sterbeurkunde des Versicherungsnehmers, sollte die Police mitgeschickt werden – aber vorher unbedingt eine Kopie anfertigen!

Damit nichts schief geht, gilt auch in diesem Fall, die Unterlagen unbedingt per Einschreiben verschicken.

Zu beachten ist dabei, dass ggfls. Steuerzahlungen – je nach Freibetrag – fällig werden könnten.

Bei Beantragung einer evtl. fällig werdenden Todesfallsumme, kann es möglich sein, dass sich die Versicherung bei Ihnen meldet und Ihnen einen Vertreter vorbei schicken möchte. Bei diesem Termin kann es u. U. möglich sein, dass man Ihnen eine Neuanlage Ihres Geldes vorschlagen möchte, damit das ausgezahlte Geld bei der Versicherung wieder angelegt wird und weiterhin im eigenen Hause verbleibt. Darauf müssen Sie sich jedoch keinesfalls einlassen.

Die angeforderte Todesfallsumme wird immer an die im Versicherungsschein eingetragene bezugsberechtigte Person ausgezahlt. Sind mehrere Personen als Bezugsberechtigte eingetragen, kann es erforderlich sein, jeweils eine Kopie des Personalausweises einzureichen, um die Identität nachzuweisen.